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风控人员需掌握的财务知识,风控人员需掌握的财务知识有哪些

管理者应该了解财务管理中的哪些知识?

  一、企业老板最关心的十大问题:   1、现金短缺问题   2、存货管理与滞压问题   3、应收账款收不回来问题   4、应付账款问题   5、产品定价竞争性问题   6、财务人员的管理问题   7、税务查账问题   8、盈亏平衡点的问题   9、固定资产的管理问题   10、内部贪污舞弊的防范问题   二、针对以上问题,企业老板每个月只需要对财务提出以下疑问:   1、公司今天可以使用的资金有多少?   2、公司目前往来客户和往来款情况?   3、这个月公司的钱花在了哪些方面?   4、公司累计销售额、利润是多少?本月是多少?   5、每个客户购买了我们哪些产品?数量和金额是多少?   6、每个业务员销售了多少产品?销售给了哪些客户?   7、目前库存的产成品和原材料有哪些?有多少?库存金额有多大?   8、这个月的产量是多少?   9、这个月职工工资是多少?每个职工本年累计领取了多少工资?   三、企业老板最关注的几项财务数据   1、经营现金流   获得净盈余是不错,但现金流却有着真正重要的意义。

前者是一个抽象的会计衡量标准,而后者却反映了公司现金流动状况这一严峻的事实。

  现金流量表与其它两份财务报表有着极为密切的关系:损益表(记录营收和支出)以及资产负债表(记录“
营运资本”
账目,如应收款和应付款)。

  例如:假设您公司某月的营收为1000美元,但所有商品都是以赊账形式出售(意味着在这段时间内您实际没有收到现金)。

现在假设当月总现金支出为750美元。

在这种情况下,您的损益表上会显示“
利润”
为250美元(1000美元总营收减去750美元开支)。

但同时,现金流却减少了750美元。

这是因为公司必须以现金形式支付750美元的费用,但却未能从客户处收到任何用以抵销费用的现金。

应收账款增加1000美元,实现了账目的平衡。

  要注意的具体标准是:经营现金流(与来自融资或投资收益的现金相对)。

经营现金流代表公司主营业务产生的现金量—

从本质上说是企业的核心。

计算公式为:净盈余+折旧与摊销(均为非现金费用)-资本支出(新设备等)-营运资本的变化。

关于现金流另外重要的一点在于:投资银行家通常利用这一标准来判断您公司的价值。

  2、应收款增长VS销售额增长   不要担心应收款的增加,只要应收款是随着销售额按照比例增长就没有问题。

如果应收款超过营收,表示你没有收到货款,这就意味着在你最需要现金的时候,你手头可能会没有足够的资金。

有关该话题的更多信息,请查看如何追讨欠款和客户赊账的限度?   3、库存周转率   存货留在公司货架上时间越长,这些资产的回报率就会越低,而这些存货的价格也更加容易下跌。

这也就是你为什么希望你的存货不断流动或“
周转”
的原因。

  为了计算库存周转率,在特定的'
会计期内用营收除以库存平均价值,得出的比例(或周转率)越大,你的资金回报率就越高。

(另一种计算方法:将分子改成售出产品的成本,并用该成本除以库存,这种计算方法反映的事实是以最初采购价计算的库存值会记录在你的资产负债表中,而营收却是按当前的市值来计算。

)   4、及时交付   没有什么比失去客户的信任和尊重更糟糕的事情了。

而当你无法遵守交付日期时,这种事情就会发生。

推迟日期应加以标注并就推迟原因开展调查。

这种情况也许只是偶然,但你可能再一次发现系统中的小漏洞。

像关注任何其他衡量标准一样,请持续对交付动向进行关注。

  5、未交付订单   这周的销售额可能不错,但90天后又会出现什么样的状况呢?关注这个有关将来的衡量标准(即已承诺订单和预测销售额,基于落实这些交易的概率权重),确保你不会陷入困境。

  6、利息偿还   无论信贷环境如何,您的公司是否能够一直获得足够的收益来偿还借款利息,这是贷方必须要知道的事项。

定义利息保障倍数的方式有许多种,但常用的一种方式就是利息和税前盈利(EBIT)除以利息支出。

银行非常注重这种衡量标准,所以你也应该对其加以重视。

怎样做好一个财务管理者工作

风控人员需掌握的财务知识,风控人员需掌握的财务知识有哪些

  作为一个财务人,管理的职能现在变得更为突出了,而会计核算职能慢慢淡化成一个合规性的基础工作了。

来看看我为你带来的“
做好一个 财务管理 者的 方法 ”
,一起来学习吧!   如何做好一个财务负责人   由于学习审计的缘故,做了内部审计和外部审计。

后来在一个跨国的制造业上市公司工作,经历了财务部所有的岗位轮岗,在子公司和海外合资公司都待过后自己全面负责一个公司的财务。

  略有点体会,想写出来,希望听到相关专业人士的批评。

  第一,你一定要知道你老板的想法   如果你老板没想法,你一定要引导他有想法。

比如你要了解,公司未来的5年规划。

这个是最基本的。

作为一个财务负责人,你知道了这个,你就要和老板分享一下如何达到你老板的目标。

做个可行性分析。

  在财务人眼里,这就是著名的预算管理。

比如说老板说我现在一年收入800万元,我的目标是5年后做到1个亿。

我要上市。

这个时候你就可以参与其中。

怎么一步一步实现。

你要列出一个模板来,让老板一看在你的项目下我能实现的路径。

  第二,你要有强有力的人脉关系,以帮助你的老板实现他的想法   不管是你外面的人的资源关系,还是里面人的各部门的对你的认可关系。

其实关键的不是你有没有现成的人脉关系,而是你要会做人,懂得管理知道,思维很重要,方法很重要。

  在财务人眼里,这个就是著名的全局统御能力。

比如说老板说我现在有一个项目,收益很好。

但是需要有2000万的资金。

你得出的结论是一部分自有资金,一部分举公司债券,一部分银行贷款。

这个时候,你就要明白的是,自有资金里哪些部门的资金可以控制住,公司举债需要外面的人来帮助,除了提供资料以外,还要有认识的银行的人给你贷款。

  第三,你要参与到制度建设中去   一个公司一定要有一个制度,制度出来就要签发执行。

这样子,公司所有的人执行有规律的工作。

  在财务人眼里,这就是著名的风险管理。

比如你要告诉老板这个采购人员和库存保管人员不能是一个人,你要设置一系列的需填列的单据,以达到各个部门的牵制管理。

  第四,你要有强有力的监控能力以及管理能力   表现在你要监控你子公司的财务状况,你要了解他们的资金流,你要复核他们的账务处理。

  在财务人眼里,这就是著名的内部审计,或者有些叫内部稽核。

目前国内比较流行的内部审计还是由财务总监负责,有些国外比较成熟与先进的公司治理,已经把此部分剥离出财务总监的管理范畴,而是纳入了审计总监,并且把审计总监的地位放在财务总监之上。

  第五,你要有很强的开支控制,节流 措施   除了要在你的预算范围内外的控制外,还要针对实际情况进行操作,运用专业只是以达到尽可能地使公司少支出。

  在财务人眼里,这就是著名的成本控制。

比如老板对于税务方面的顾虑,你可以通过合理避税,从而是公司税务的成本降低。

你可以通过对流程的运用,修改某些处事方法,以达到节约成本,控制费用。

  第六,你要有创新性思维,能使钱生钱,或者货省钱   对资金的运作风险是比较高的,在风险可接受下可以进行创新。

比如不违反国家规定下的,金融工具的选择。

在外汇管理方面,在废品处置上,在银行帐户合作方面。

  在财务人眼里,这就是著名的资金管理。

比如老板说目前有4000万闲置资本。

我想你可以列一个计划,运用理财手段帮公司好好理一把。

  第七,你具有团队合作精神   你带领的是一个团队,让他们在你的有效领导下,完成所有财务方面关于报表还是账务处理,还是报税等一系列的活动。

现在的社会,已经越来越强调团队合作。

  在财务人眼里,这就是著名的 领导力 或者管理艺术。

比如很多财务总监,不知道下属的优缺点在哪里,不晓得如何实行 人力资源管理 。

财务负责人一定要有下属,管理魅力就在管人,叫别人做成你要做的事情,并且要知人善用,奖惩分明。

  第八,最后一点,你要有一个强意识的二八激励原则   有个潜规则是20%的人掌握了80%的财富与管理。

在财务负责人者一样一样。

最主要的就是表现在如何实行股权激励,如何实行工资管理,如何给奖金。

  在财务人眼里,这就是著名的绩效管理。

比如我一个市场总监,什么时候能得到公司的股份,什么情况下可以涨薪水了。

财务这个方面,具有很大的话语权。

  经常看到猎头公司在招财务总监,经常有些创业型企业苦于找不到一个优秀的财务经理。

我想什么时候你具有了以上8个能力,你就完全是他们的心仪对象。

不要再做傻傻的财务了。

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  成为一名合格的财务管理者必须具备的素质   首先除了专业的技能,这是前提不再啰嗦以外,是财务规划和分析技能。

  俗话说“
眼界决定境界”
,高级财务管理者必须对公司的短长期的战略规划非常清晰,在此基础上制定财务的短长期计划,匹配业务发展需求,需要多少资金,固定资产投资,收购兼并,财务管理优化等等全面考虑财务团队的发展方向,具有洞察力,帮助公司做出更好的决策。

分析技能是代表你是否有能力能发现问题,找到瓶颈症结所在,对症下药,方能解决问题。

  其次,财务管理人员必须具备的良好的沟通能力,从而影响决策。

有多大的度量才能办多大的事情,要准确定位财务部门的服务意识,学会换位思考,多从业务的角度看,再结合 财经 制度规范等,建立卓有成效的沟通机制,实实在在的帮其他部门做好工作。

另外,良好的沟通能力能帮助财务管理者更好的阐释自己的财务分析意见,让管理层听到来自财务部门的声音。

  最后是对财务管理者非常关键,但却容易被忽略,就是“
理解业务”

这是一项价值很高的技能,只有了解业务并理解推动企业绩效的因素,才可以为企业的未来提供富有远见的建议,要“
入乎其内,出乎其外”
,不真正了解业务的财务管理者无法成为企业CEO的好帮手,那也无从提高自身的价值和地位。

  如何做好一名财务管理者。

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